抖音收购联动商务遇阻：巨额罚单背后的合规风险

元描述: 联动商务因违规被罚没8470.84万元，正值其被抖音收购的关键时期，或将影响收购审批。本文深入分析罚单背后的合规风险，并探讨收购的潜在影响。

引言:

三方支付机构再遭重罚！上市公司海联金汇旗下子公司联动商务因跨境支付业务违规被罚没8470.84万元，这已经是联动商务近几年来的第四次重罚。而此次重罚正值联动商务“卖身”抖音集团的关键时期，不禁让人担忧这是否会影响收购的审批进程。

随着监管部门对支付行业的严厉监管，跨境支付领域的合规风险日益凸显。联动商务此次巨额罚单，不仅再次敲响了跨境支付机构合规经营的警钟，也为抖音收购联动商务的未来蒙上了一层阴影。

本文将深入分析联动商务此次重罚的具体原因，并探讨其对抖音收购的影响，以及未来跨境支付行业的合规趋势。

联动商务为何屡遭重罚？

跨境支付业务违规是主因

联动商务此次被罚没8470.84万元，主要是因为其在2020年7月至2023年8月期间为3家跨境商户办理购汇及跨境付汇业务过程中，对交易信息的审查不符合相关管理要求。

根据国家外汇管理局北京市分局的《行政处罚决定书》，联动商务存在以下违规行为：

  • 未按规定对交易信息进行审查核实，存在虚假交易信息，涉嫌为客户进行非法套汇。

  • 未按规定履行客户身份识别义务，未能有效识别客户身份，存在洗钱风险。

  • 未按规定建立健全反洗钱内控制度，未能有效防范洗钱风险。

  • 未按规定报送相关信息，未能及时向监管部门报送相关交易信息。

屡罚屡犯，监管部门从严处罚

值得注意的是，这并非联动商务第一次被罚。早在2018年，联动商务就因非法交易提供网络支付服务、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为，被罚没2600余万元。2021年，联动商务再次因4项违法违规行为被处以罚款761万元。

联动商务多次被罚，说明其在合规方面存在严重问题，且没有有效吸取教训，屡罚屡犯。这促使监管部门采取了更严厉的处罚手段，以震慑市场，维护外汇市场秩序。

罚单对抖音收购的影响

审批过程或将更加复杂

抖音收购联动商务尚处于监管核准阶段，此次重罚可能会引发监管机构对联动商务业务合规性的进一步审查，从而导致收购的审批过程更加复杂和耗时。

监管部门可能会更加关注联动商务的历史违规行为，以及其目前在合规方面采取的措施。如果监管部门认为联动商务的合规风险仍然很高，可能会对收购进行阻碍，甚至叫停收购。

审批结果的不确定性增加

由于监管部门对联动商务的合规性存在疑虑，收购的审批结果变得更加不确定。即使收购最终获得批准，也可能需要更长时间，并可能需要联动商务做出更多承诺，以确保其合规运营。

跨境支付行业的合规趋势

监管趋严，合规至关重要

近年来，监管部门对支付行业的监管力度不断加强，特别是跨境支付领域。此次联动商务被重罚，再次证明了监管部门对跨境支付业务的严厉监管态度。

跨境支付机构必须高度重视合规经营，严格遵守相关法律法规和监管要求，加强内部管理和风险控制，确保业务合规运营。

技术赋能，提升合规效率

随着技术的进步，人工智能、大数据等技术可以帮助跨境支付机构提升合规效率。例如，使用人工智能系统进行交易监测和风险识别，可以帮助机构更有效地识别可疑交易，降低洗钱风险。

国际合作，完善监管体系

跨境支付涉及多个国家和地区，需要加强国际合作，完善监管体系，共同打击跨境支付领域的违法犯罪活动。

常见问题解答

Q1：联动商务被罚对抖音有什么影响？

A1： 此次重罚可能会影响抖音收购联动商务的审批进程，监管部门可能会更加关注联动商务的合规性，导致审批更加复杂和耗时。

Q2：抖音收购联动商务的目的是什么？

A2： 抖音希望通过收购联动商务来补齐线下支付业务的短板，进一步完善其支付全业务链条，为其拓展线下本地生活的商业活动服务。

Q3：联动商务被罚对跨境支付行业有什么启示？

A3： 跨境支付机构必须高度重视合规经营，严格遵守相关法律法规和监管要求，加强内部管理和风险控制，确保业务合规运营。

Q4：未来跨境支付行业的发展趋势如何？

A4： 未来跨境支付行业的监管将更加严格，同时技术将发挥更大的作用，帮助机构提升合规效率。国际合作将更加重要，共同完善监管体系。

Q5：抖音收购联动商务是否会成功？

A5： 目前尚不清楚抖音收购联动商务的最终结果，但此次重罚可能会影响收购进程，审批结果的不确定性增加。

Q6：联动商务被罚对其他支付机构有什么警示作用？

A6： 联动商务被罚再次敲响了所有支付机构合规经营的警钟，所有支付机构必须严格遵守相关法律法规和监管要求，确保业务合规运营，避免类似事件发生。

结论

联动商务此次被罚没8470.84万元，再次证明了监管部门对跨境支付领域的严厉监管态度。这不仅对联动商务自身，也对整个跨境支付行业都敲响了警钟。未来，跨境支付机构必须高度重视合规经营，不断提升自身风险控制能力，以适应监管环境的变化，确保业务健康发展。抖音收购联动商务也面临着更大的挑战，审批结果的不确定性增加，最终结果还有待观察。